Tag Archives: Versicherungswirtschaft

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BGV und Insiders Technologies: KI-gestützte Dunkelverarbeitung steigert Effizienz in Versicherungsprozessen

3. Februar 2026 – 14:04

Auf der Fachkonferenz der Versicherungsforen Leipzig zeigen die Unternehmen, wie das Inputmanagement mit Unterstützung durch Künstliche Intelligenz effizienter wird und eine höhere Qualität erreicht.

BildKaiserslautern, 03.02.2026 – Insiders Technologies, technologisch führender Anbieter von Software für Intelligent Automation (IA), nimmt gemeinsam mit seinem langjährigen Kunden BGV Badische Versicherungen an der Fachkonferenz „Dunkelverarbeitung & Workflowunterstützung in Versicherungen“ der Versicherungsforen Leipzig teil. In ihrem Vortrag „Geschäftsvorfall präzise erkannt: Mit KI-Assistenz zu höherer Automatisierung und Qualität“ geben Sören Hauser, Teamleiter Inputmanagement beim BGV, und Felix Burkhard, Senior Sales Manager Business Unit Insurance bei Insiders Technologies, praxisnahe Einblicke und zeigen, wie moderne KI-Technologien die Dunkelverarbeitung in Versicherungsprozessen optimieren.

Tradition trifft auf Innovation

Der BGV – Badischer Gemeinde-Versicherungs-Verband – ist seit 1923 in Baden verwurzelt und bietet Kommunen, Unternehmen und Privatkunden zuverlässigen Versicherungsschutz. Mit einem klaren Fokus auf regionale Verantwortung, partnerschaftliches Handeln und nachhaltige Lösungen unterstützt der BGV seine Kunden bei der Absicherung aller wesentlichen Risiken. Wie viele Versicherungsunternehmen steht auch der BGV vor der Aufgabe, komplexe Geschäftsprozesse effizient zu gestalten und gleichzeitig regulatorische Anforderungen und steigende Digitalisierungsansprüche zu erfüllen.

Seit vielen Jahren arbeiten der BGV und Insiders Technologies im Inputmanagement eng zusammen und haben gemeinsam zahlreiche Prozessoptimierungen umgesetzt. Die Einführung des Cognitive Classifier markiert nun den nächsten Schritt dieser Kooperation. Der Cognitive Classifier ist eine KI-Komponente, die sowohl Text- als auch Bildelemente mit spezialisierten Verfahren auswerten kann, und damit deutlich präziser arbeitet.

Pro Jahr verarbeitet der BGV rund 650.000 Dokumente aus E-Mail- und Briefposteingängen. Mit der neuen KI-Lösung konnte die Dunkelverarbeitungsquote deutlich erhöht und dadurch die Effizienz der Workflows gesteigert werden. „Der Cognitive Classifier ist ein bedeutender Schritt in unserer langjährigen Zusammenarbeit mit Insiders. Insiders gibt uns die Flexibilität, KI-Lösungen schrittweise in bestehende Systeme zu integrieren – immer mit Blick auf nachhaltigen Nutzen. Das entlastet Mitarbeitende und verbessert unseren Service nachhaltig“, erläutert Sören Hauser.

Felix Burkhard ergänzt: „Gemeinsam mit dem BGV konnten wir zeigen, wie KI den Arbeitsalltag in Versicherungen spürbar erleichtert. Der Cognitive Classifier sorgt mit modernsten KI-Technologien dafür, dass eingehende Geschäftsvorfälle schneller, präziser und effizienter verarbeitet werden.“

Praxisnahe Einblicke auf Fachkonferenz

In ihrem Vortrag bei den Versicherungsforen Leipzig demonstrieren Hauser und Burkhard, wie der Cognitive Classifier die Analyse und Verarbeitung von Geschäftsvorfällen optimiert und die Workflowsteuerung im Versicherungsbetrieb unterstützt. Die Teilnehmerinnen und Teilnehmer erfahren, wie hybride KI-Ansätze dazu beitragen, manuelle Nachbearbeitung zu minimieren, Qualität zu sichern und Prozesszeiten zu verkürzen – ein entscheidender Vorteil in einem zunehmend digitalisierten und wettbewerbsintensiven Umfeld.

Die Fachkonferenz der Versicherungsforen Leipzig, einem Partnernetzwerk aus mehr als 280 Unternehmen der Versicherungswirtschaft, Erst- und Rückversicherern sowie Software- und Beratungshäusern der Versicherungsbranche findet am 10. und 11. Februar 2026 in Leipzig statt. Sie richtet sich an Fach- und Führungskräfte aus IT-Abteilungen von Versicherungsunternehmen, insbesondere in den Bereichen Prozessmanagement, Unternehmensarchitektur, Prozessautomatisierung, Betriebsorganisation, IT-Architektur und Anforderungsmanagement. Die Teilnehmenden erhalten Einblicke in aktuelle Entwicklungen und technische Möglichkeiten sowie praxisnahe Berichte aus unterschiedlichen Versicherungsunternehmen.

Weitere Informationen zu den KI-basierten Lösungen für die Versicherungswirtschaft:
https://insiders-technologies.com/de/branchen/versicherungen/

Weitere Informationen über den Hersteller intelligenter Software für Prozessautomatisierung auf Basis von KI: https://www.insiders-technologies.com/

Zusammenfassung
Auf der Fachkonferenz der Versicherungsforen Leipzig zeigen BGV und Insiders Technologies, wie das Inputmanagement mit Unterstützung durch Künstliche Intelligenz effizienter wird bei gleichbleibend hoher Qualität.

Keywords
Prozesse optimieren, Prozessoptimierung, Geschäftsprozesse optimieren, KI im Unternehmen, Versicherung, Insurance, Versicherungswirtschaft, Dunkelverarbeitung, Inputmanagement

Verantwortlicher für diese Pressemitteilung:

Insiders Technologies
Frau Lisa Holländer
Brüsseler Str. 1
67657 Kaiserslautern
Deutschland

fon ..: +49 631 / 92081 1620
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email : l.hollaender@insiders-technologies.de

Insiders Technologies ist technologisch führender und marktetablierter Anbieter von Software zur intelligenten Automatisierung von Geschäftsprozessen (Intelligent Automation, IA). Mehr als 6.000 Kunden aus allen Branchen vertrauen bei der Optimierung ihrer dokumentzentrierten Geschäftsprozesse auf die innovativen Lösungen des Produkthauses aus Kaiserslautern. Als erfolgreichstes Spin-Off des Deutschen Forschungszentrums für Künstliche Intelligenz (DFKI) hat es sich Insiders zur Aufgabe gemacht, modernste KI in echten Kundennutzen zu überführen. Dank neuester Deep Learning-Technologien verstehen die Software-Lösungen heterogene Inhalte, extrahieren geschäftsrelevante Informationen, automatisieren Transaktionen und verkürzen Reaktionszeiten. Dabei sind der technologische Pioniergeist und die Agilität ein Garant für kontinuierliche Innovationen und Produkte am Puls der Zeit. https://www.insiders-technologies.com/

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Neuer Insiders LLM Benchmark für intelligente Dokumentenverarbeitung

30. September 2025 – 07:21

Aktueller Report stützt Best-of-Breed-Ansatz und zeigt Licht und Schatten bei Reasoning-Modellen. Insiders Private LLM holt bei Performance auf und überzeugt bei Datenschutz und Regulatorik.

BildKaiserslautern, 29. September 2025 – Insiders Technologies, technologisch führender Anbieter von Software für Intelligent Automation (IA), veröffentlicht eine neue Version des Insiders LLM Benchmarking Reports. Das Insiders LLM Benchmarking vergleicht die Leistungen gängiger Large Language Modelle (LLM) wie beispielsweise von OpenAI, Google, Anthropic und Mistral sowie eigener Modelle von Insiders.
Besonders praxisnah wird der Vergleich dabei durch die Leistungsbewertung der unterschiedlichen Modelle für Anwendungsfälle in der intelligenten Verarbeitung von Dokumenten (engl. Intelligent Document Processing, kurz IDP). Da als Testdaten ein standardisierter IDP-Datensatz mit realen Dokumenten aus der Versicherungs- und Finanzwelt verwendet wird, sind die quartalsweise veröffentlichten Benchmarks miteinander vergleichbar und die Ergebnisse direkt auf Kundenanforderungen in der Praxis übertragbar.

LLM überzeugen – Reasoning-Modelle mit Licht und Schatten

Die Auswertung zeigt: Globale Modelle setzen mit großem Datenvolumen und leistungsstarker Hardware den Standard. GPT-5 von OpenAI führt das Ranking in der Leistungsfähigkeit mit 90,7 Punkten an, gefolgt von Claude 4 Sonnet (90,0) und dem Sieger des zuletzt analysierten Quartals Claude 3.7 Sonnet (89,9). Zugleich zeigt sich jedoch, dass Reasoning-Modelle wie GPT-5, die speziell auf komplexes logisches Denken trainiert wurden, zwar knapp die besten Ergebnisse in Klassifikation und Extraktion erzielen, diese Vorteile jedoch mit spürbaren Nachteilen einhergehen und stark vom jeweiligen Modell abhängen. So liegen die Verarbeitungszeiten bei GPT-5 um den Faktor 4 höher und auch die Token-Kosten steigen dementsprechend um ein Vielfaches – ein Aspekt, der für den produktiven Einsatz nicht zu vernachlässigen ist. Reasoning-Modelle sollten daher in der Praxis mit Vorsicht und nur in sinnvollen Use Cases angewendet werden.
In Summe übernimmt deshalb Claude 4 Sonnet als schnelles und leistungsstarkes Modell gehostet in der EU die Führung im aktuellen Benchmarking. Auch Claude 3 Haiku glänzt als bewährtes Modell mit beeindruckenden Ergebnissen in der Geschwindigkeit und eignet sich daher bei überschaubaren Genauigkeitsverlusten ideal für Volumenverarbeitung.

Private LLM von Insiders rückt an die Spitzengruppe heran

Durch den Wechsel zu einem leistungsfähigeren Modell konnte das Insiders Private LLM – gehostet bei Insiders – seine Qualität bei gleichbleibender Bearbeitungszeit von 67,9 in Q2 auf nun 78,2 Punkte in Q3 steigern. Es nähert sich damit den Top-Modellen – ohne dabei an Datenschutz oder Geschwindigkeit einzubüßen. Auch der Prototyp des neuen Insiders OvAItion LLM, ebenfalls gehostet bei Insiders, rückt mit 80,1 Punkten weiter an die Spitzengruppe heran. Im Gegensatz zu globalen Modellen von OpenAI, Google, Anthropic und Co. sind die Insiders LLM auf höchsten Datenschutz und regulatorische Sicherheit ausgelegt. Durch den Betrieb in der ISO 27001-zertifizierten Insiders Cloud eignen sie sich besonders für sensible Dokumente wie Finanzunterlagen oder Gesundheitsdaten. Für Branchen wie das Finanz- und Versicherungswesen oder Health Care bietet dieser Ansatz einen klaren Vorteil.
„Unser kontinuierliches Benchmarking unterschiedlicher Modelle bildet nicht nur die Grundlage für unsere fundierte Beratung zur Auswahl von KI-Technologien, sondern treibt auch unsere eigene Modellentwicklung voran“, erklärt Dr. Alexander Lück, Team OvAItion/Data Management und Verantwortlicher für das LLM Benchmarking bei Insiders Technologies.

An Best of Breed führt kein Weg vorbei

Das regelmäßige LLM Benchmarking mit realen IDP-Szenarien macht deutlich, dass es nicht das eine „beste“ LLM gibt. Zum einen verändern sich die Leistungen mit Blick auf Performance und Speed durch immer neue Versionen der Modelle erheblich. Zum anderen sind für den konkreten Einsatz immer auch die individuellen regulatorischen Anforderungen zu berücksichtigen. Mit einer auf dem Best-of-Breed-Ansatz basierenden flexiblen KI-Infrastruktur, die die jeweils bestgeeigneten LLM flexibel und auch in Kombination untereinander oder mit anderen bewährten KI-Technologien einsetzen kann, sind Kunden für die sehr dynamischen Veränderungen und Technologiesprünge bestens gerüstet.

Die aktuelle Version des Insiders LLM Benchmarking Q3-2025 kann hier kostenlos bezogen werden. Zudem besteht die Möglichkeit, individuelle Use Cases benchmarken zu lassen: https://insiders-technologies.com/de/insiders-llm-benchmarking-september-2025
Weitere Informationen über den Hersteller intelligenter Software für Prozessautomatisierung auf Basis von KI: https://www.insiders-technologies.com

Zusammenfassung
Neuer Insiders LLM Benchmark für intelligente Dokumentenverarbeitung stützt Best-of-Breed-Ansatz und zeigt Licht und Schatten bei Reasoning-Modellen. Private LLM holen bei Performance auf und überzeugen bei Datenschutz und Regulatorik.

Keywords
LLM, Benchmark, Versicherungswirtschaft, Performance, Inputmanagement, Intelligent Automation, KI, IDP

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Insiders Technologies ist technologisch führender und marktetablierter Anbieter von Software zur intelligenten Automatisierung von Geschäftsprozessen (Intelligent Automation, IA). Mehr als 5.000 Kunden aus allen Branchen vertrauen bei der Optimierung ihrer dokumentzentrierten Geschäftsprozesse auf die innovativen Lösungen des Produkthauses aus Kaiserslautern. Als erfolgreichstes Spin-Off des Deutschen Forschungszentrums für Künstliche Intelligenz (DFKI) hat es sich Insiders zur Aufgabe gemacht, modernste KI in echten Kundennutzen zu überführen. Dank neuester Deep Learning-Technologien verstehen die Software-Lösungen heterogene Inhalte, extrahieren geschäftsrelevante Informationen, automatisieren Transaktionen und verkürzen Reaktionszeiten. Dabei sind der technologische Pioniergeist und die Agilität ein Garant für kontinuierliche Innovationen und Produkte am Puls der Zeit. https://www.insiders-technologies.com/

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LLM Benchmarking für die Versicherungswirtschaft: Balanceakt zwischen Performance und Sicherheit

13. Juni 2025 – 11:31

KI-Experten von Insiders vergleichen anhand realer Daten aus der Versicherungswirtschaft Leistung, Datenschutz und Kosten aktueller LLM und können kundenspezifisch das optimale Setup empfehlen.

BildKaiserslautern, 13.06.2025 – Insiders Technologies, technologisch führender Anbieter von Software für Intelligent Automation (IA), veröffentlicht sein zweites LLM Benchmarking für die Finanz- und Versicherungsbranche. Das Tool vergleicht die Leistung einzelner Large Language Models (LLM) basierend auf einem standardisierten IDP-Datensatz mit realen Dokumenten aus der Versicherungs- und Finanzwelt. Für die aktuelle Q2-Ausgabe des Benchmarks haben die Expertinnen und Experten von Insiders 25 Modelle getestet, darunter neue, leistungsstarke LLM wie Claude 3.7 Sonnet, Gemini 2 Flash, Llama 3.3 70b und DeepSeek.

Lag der Fokus beim ersten LLM Benchmarking im ersten Quartal primär noch auf der reinen Performance in den Bereichen Informationsklassifikation und -extraktion, wurden nun zusätzlich Geschwindigkeit, Datenschutz und relative Kostenstruktur berücksichtigt – entscheidende Kriterien für den produktiven Einsatz im IDP-Umfeld.

In der Analyse hat insbesondere Gemini 2 Flash durch außerordentlich hohe Effizienz in der Ausgabe und Verarbeitungsgeschwindigkeit überzeugt. Damit bietet das LLM einen entscheidenden Vorteil für die schnelle Bearbeitung großer Datenmengen in zeitkritischen Verfahren.

Nach wie vor liegen die globalen Modelle im aktuellen Vergleich vorn. Den ersten Platz im Gesamtranking sicherte sich das Modell Claude 3.7 Sonnet von Anthropic mit einem Score von 90,17, dicht gefolgt vom Sieger des Januar-Rankings Claude Sonnet 3.5 mit 89,61 Punkten. Auf dem dritten Platz landete eines der bekanntesten Modelle: GPT-40 von Open AI mit einem Score von 86,33.

Auch das auf Datenschutz und Compliance optimierte Insiders Private LLM findet sich im Vergleich. Das vollständig in der nach ISO 27001-zertifizierten Insiders-Cloud betriebene Modell mit höchstem Datenschutzlevel ist ein bewusstes Tradeoff speziell für sensible Dokumententypen wie SEPA-Mandate oder medizinische Daten. Hoher Datenschutz, volle Kontrolle, lokale Verarbeitung und höchste Transparenz zeichnen das Modell aus. Damit eignet es sich besonders für informationssensible Branchen wie die Versicherungs- und Finanzbranche.

Mit seinem Benchmarking veranschaulicht Insiders Technologies die Herausforderung, den Balanceakt zwischen Performance und Sicherheit zu meistern. Mit seinem Brest-of-Breed-Ansatz begegnet das Unternehmen dieser Herausforderung, indem es die leistungsfähigsten LLMs auf dem Markt identifiziert und über seine OvAItion Engine in all seinen Produkten integriert. Damit haben die Kunden die Möglichkeit, dass für ihren jeweiligen Anwendungsfall optimale Setup auszuwählen und angepasst an ihre individuellen Bedürfnisse das Level an Performance und Sicherheit zu erreichen, das sie tatsächlich benötigen.

„Gerade in hochregulierten Branchen wie der Versicherungswirtschaft kommt es nicht nur auf die reine Leistung eines LLM an, sondern auch auf Aspekte wie Datenschutz, Kostenkontrolle und Verarbeitungsgeschwindigkeit“, erklärt Dr. Alexander Lück, Team OvAItion/Data Management und Verantwortlicher für das LLM Benchmarking bei Insiders Technologies. „Unser Benchmark zeigt, dass es kein Modell für alle Fälle gibt. Stattdessen ermöglichen wir unseren Kunden, mit einem maßgeschneiderten Setup aus führenden LLMs und unserem Private-Modell die optimale Balance aus Effizienz und Sicherheit zu finden.“

Erscheint ein neues Modell auf dem Markt, wird dieses im aktuellen Insiders LLM Benchmarking auf die Probe gestellt und mit den bisherigen LLMs verglichen. Die gewonnen Erkenntnisse fließend direkt in die Produktentwicklung ein und sorgen für eine dauerhaft hohe Qualität für die Insiders-Kunden.

Die aktuelle Ausgabe Q2-2025 des LLM Benchmarkings kann hier kostenlos bezogen werden:
https://insiders-technologies.com/wp-content/uploads/2025/06/Onepager_PDF_Benchmarking_Mai_2025_DE-2.pdf

Weitere Informationen zur intelligenten Prozessautomatisierung in der Versicherungswirtschaft:
https://insiders-technologies.com/de/insurance-automation

Zusammenfassung
KI-Experten von Insiders Technologies vergleichen in ihrem aktuellen LLM Benchmarking Leistung, Datenschutz und Kosten von LLM für die Versicherungs- und Finanzbranche und finden kundenspezifisch das je nach Anwendungsfall optimale Setup.

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Wirtschaft

Die Zukunft der Versicherungswirtschaft

31. Oktober 2024 – 11:20

Wie die Versicherungswirtschaft KI einsetzt, um ihre Infrastruktur zu modernisieren und Innovationen voranzutreiben. Jetzt Report lesen!

BildDie Versicherungswirtschaft und KI: Mit fünf KI-Trends auf der Überholspur zur Modernisierung

Die Versicherungsbranche befindet sich an einem entscheidenden Wendepunkt. Revolutionäre Fortschritte in der Künstlichen Intelligenz (KI) transformieren die Branche grundlegend. Angesichts neuer Herausforderungen wie Klimawandel, Cyberkriminalität und geopolitischer Instabilität müssen Versicherer innovativ sein, um wettbewerbsfähig zu bleiben.

In unserem neuesten Whitepaper teilen Experten von Expleo, Generali Group, AXA XL und Dai-Ichi Life Holdings ihre Erkenntnisse darüber, wie visionäre Versicherer KI einsetzen, ihre Infrastruktur modernisieren und Innovationen vorantreiben, um erfolgreich zu sein.

In unserem Bericht erfahren Sie, wie führende Branchenakteure diese technologische Revolution meistern und ihre Geschäftsmodelle zukunftssicher gestalten.

Lesen  Sie auch die Berichte zu „Influencing Agile Quality“ und „Wie KI die Zukunft der Finanzdienstleistungen prägt“ !

Link zur Originalmeldung: https://expleo.com/global/de/einblicke/whitepaper/zukunft-versicherungswirtschaft-funf-trends-modernisierung/

Über Expleo

Expleo ist ein weltweit tätiger Anbieter von Ingenieurs-, Technologie- und Beratungsdienstleistungen, der führende Unternehmen partnerschaftlich in ihrer Geschäftstransformation begleitet und sie bei der Realisierung operativer Spitzenleistungen und zukunftssicherer Geschäftstätigkeiten unterstützt. Expleo profitiert von mehr als 40 Jahren Erfahrung in der Entwicklung komplexer Produkte, der Optimierung von Fertigungsprozessen und der Qualitätssicherung von Informationssystemen.

Es ist das Bestreben der Expleo Group, bei jedem Schritt des Wertschöpfungsprozesses Innovationen voranzutreiben, wobei sie auf fundierte Branchenkenntnisse und umfassendes Fachwissen in Bereichen wie KI-Engineering, Digitalisierung, Hyperautomatisierung, Cybersicherheit und Datenwissenschaft aufbaut.

Als Unternehmen, das Wert auf Verantwortungsbewusstsein und Diversität legt, verpflichtet sich die Expleo Group dazu, ihren Geschäften mit Integrität nachzugehen und auf mehr Nachhaltigkeit und Sicherheit für die Gesellschaft hinzuarbeiten.

Expleo verfügt global über eine weitreichende Präsenz, mit über 19.000 hochqualifizierten Expertinnen und Experten, die in 30 Ländern Mehrwert schaffen und einen Umsatz von über 1,4 Milliarde Euro erwirtschaften.

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Sie können diese Pressemitteilung – auch in geänderter oder gekürzter Form – mit Quelllink auf unsere Homepage auf Ihrer Webseite kostenlos verwenden.

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Als Unternehmen, das Wert auf Verantwortungsbewusstsein und Diversität legt, verpflichtet sich die Expleo Group dazu, ihren Geschäften mit Integrität nachzugehen und auf mehr Nachhaltigkeit und Sicherheit für die Gesellschaft hinzuarbeiten.

Expleo verfügt global über eine weitreichende Präsenz, mit über 15.000 hochqualifizierten Expertinnen und Experten, die in 30 Ländern Mehrwert schaffen und einen Umsatz von über 1 Milliarde Euro* erwirtschaften.

*voraussichtlicher Umsatz 2021

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Postfach 620263
50695 Köln

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Wirtschaft

Zukunftsperspektiven für die Versicherungsbranche: Die Chancen überwiegen

6. November 2023 – 09:36

Aktuelle Trendstudie «Zukunftspotenziale für die Versicherungsbranche» von Nordlight Research und Cedio analysiert Marktchancen und Zukunftsperspektiven für die Versicherungswirtschaft.

Bild* Trendstudie «Zukunftspotenziale für die Versicherungsbranche» von Nordlight Research und Cedio untersucht aktuelle Marktchancen und Zukunftsperspektiven für die Versicherungswirtschaft
* Verbraucher blicken wieder optimistischer in die Zukunft – profitieren kann davon auch die Versicherungsbranche
* Neuabschluss- und Wechsler-Potenziale liegen je nach Versicherungssparte zwischen zwei und sieben Prozent – Zielgruppen sollten differenziert betrachtet werden

Die Bundesbürger blicken wieder positiver in die Zukunft als im Vorjahr: 47 Prozent zeigen sich aktuell überwiegend zuversichtlich und gelassen (2022: 38%), 24 Prozent machen sich hingegen stärkere Zukunftssorgen (2022: 29%). Speziell mit Blick auf ihre finanzielle Lage erwarten 29 Prozent der Verbraucher, dass sich diese zukünftig verbessern wird; 26 Prozent gehen von einer Verschlechterung aus (gleichbleibend: 45%). Von der insgesamt aufgehellten Stimmung kann auch die Versicherungsbranche profitieren. Denn die Bereitschaft, in gute Absicherung und Vorsorge zu investieren, ist in der Bevölkerung weiterhin hoch. Wenn nötig, ist fast jeder zweite Bundesbürger (46%) bereit, an anderer Stelle bei Konsumausgaben zu sparen – insbesondere 16- bis 49-Jährige, Haushalte mit Kindern und Besserverdienende.

Dies zeigt die aktuelle Trendstudie «Zukunftspotenziale für die Versicherungsbranche – Kunden zwischen Abwarten und Neuausrichtung im sich verändernden Markt» des Marktforschungsinstituts Nordlight Research in Zusammenarbeit mit dem Data Analytics Beratungsunternehmen Cedio. Über 1.000 Bundesbürger ab 16 Jahren wurden repräsentativ zu ihrer persönlichen Lebenssituation, zur Konsumlaune und zu Sparstrategien und speziell zu ihrem aktuellen und zukünftigen Versicherungsverhalten befragt. Darüber hinaus werden Entwicklungsvergleiche zum Vorjahr angestellt. „Übergreifend wird deutlich, dass die Absatzpotenziale für die Assekuranz unter sich verändernden Marktbedingungen zielgruppenspezifisch stark variieren“, sagt Thomas Donath, Geschäftsführer bei Nordlight Research.

Zukunftsprojektion: Ausgabe- und Sparstrategien bei Versicherungen und Altersvorsorge

Grundsätzlich haben sowohl die aktuelle finanzielle Lage als auch die finanziellen Zukunftserwartungen der Bundesbürger unmittelbare Auswirkungen auf ihre Ausgabebereitschaft bei Versicherungen und Altersvorsorgeprodukten. Zur prognostischen Differenzierung zukünftiger Marktpotenziale für die Assekuranz wurden in der Studie daher zwei unterschiedliche Szenarien untersucht:

Träte ein Positiv-Szenario ein, zukünftig 10 bis 20 Prozent mehr Geld zur Verfügung zu haben (z.B. durch höheres Einkommen, steigende Rente, Erbschaft, Beförderung), dann würden 52 Prozent der Bundesbürger auch ihre monatlichen Ausgaben für Versicherungs- und Altersvorsorgeprodukte steigern. 25 Prozent davon in stärkerem Maße – dies sind allerdings weniger als noch im Vorjahr (2022: 35%). 48 Prozent würden ihre diesbezüglichen Ausgaben unverändert lassen. 21 Prozent der Bundesbürger schätzen das untersuchte Positiv-Szenario für sich persönlich als realistisch ein.

Würde hingegen ein Negativ-Szenario eintreten, zukünftig 10 bis 20 Prozent weniger Geld zur Verfügung zu haben (z.B. durch geringeres Einkommen, sinkende Rente, Inflation / steigende Preise, Kurzarbeit), dann würden 71 Prozent der Bundesbürger auch bei ihren Ausgaben für Altersvorsorge und Versicherungen sparen oder diese verschieben; 37 Prozent davon in stärkerem Maße (2022: 35%). 30 Prozent würden ihre Ausgaben für Versicherungen und die Altersvorsorge auch unter eingeschränkten finanziellen Rahmenbedingungen unverändert lassen. Deutlich stärker als bei Versicherungen und Altersvorsorge würde in einer verschlechterten finanziellen Lage der Rotstift bei Reisen, Ausgehen, Bekleidung oder beim Medienkonsum angesetzt. Das tatsächliche Eintreten des untersuchten Negativ-Szenarios erachten 32 Prozent der Befragten für sich selbst als wahrscheinlich.
„Obwohl die Mehrheit der Bürger die steigenden Preise spürt, würde rund die Hälfte nicht bei der Altersvorsorge, sondern lieber woanders sparen“, sagt Liesa Fiegl, Studienleiterin bei Nordlight Research.

Auswirkungen auf verschiedene Versicherungssparten

Profitieren können von einer zukünftig verbesserten finanziellen Situation der Bundesbürger (Positiv-Szenario) unter anderen die Pflegeversicherung, Private Kranken-/Krankenzusatzversicherung und Auslandskranken-versicherung sowie die Kfz-Voll- oder Teilkasko-Versicherung. Wenn die Bundesbürger zukünftig weniger Geld zur Verfügung hätten (Negativ-Szenario), müssten diese teils aber auch Verluste hinnehmen. Verstärkt gilt dies für Frauen und für ältere Menschen ab 50 Jahren, die ihre eigene finanzielle Lage und Zukunft durchschnittlich häufig negativer einschätzen als Männer und jüngere Menschen.

Unabhängig von den untersuchten Positiv- oder Negativszenarien liegt das generelle Neuabschluss- und Wechslerpotenzial je nach Versicherungssparte aktuell zwischen zwei und sieben Prozent. Durch die ausführliche Differenzierung der Studienergebnisse nach soziodemografischen und psychografischen Kriterien sowie nach einzelnen Versicherungssparten ist es für die Versicherungsunternehmen möglich, den jeweils eigenen Kundenstamm mit Data Analytics Methoden gezielt nach Absatzpotenzialen und bisher ungenutzten Vertriebschancen zu durchsuchen.

Präferierte und vertrauenswürdige Informationsquellen beim Abschluss neuer Versicherungen

Vor dem Abschluss einer neuen Versicherung würden sich 45 Prozent der Kunden auf einer Preisvergleichsseite im Internet informieren (Check24, Verivox etc.). 36 Prozent würden allgemein im Internet recherchieren und 32 Prozent auf den Webseiten der Versicherer. Vertreter der eigenen Versicherung (27%) liegen als persönliche Informationsquelle deutlich vor den unabhängigen Versicherungsmaklern (17%). Social Media und Content Creator spielen bei der Recherche nach Versicherungen insgesamt eine untergeordnete Rolle – insbesondere für die über 30-Jährigen. 

Das größte Verbrauchervertrauen unter den verschiedenen Informationsquellen genießen Webseiten mit Testberichten (55%) sowie Preisvergleichsseiten im Internet (54%). Auch Freunden, Bekannten und Verwandten wird in Bezug auf Informationen zu Versicherungen stark vertraut (53%). Unabhängigen Maklern (36%) und Versicherungsvertretern (36%) wird gleich stark vertraut. Deutlich mehr Misstrauen als Vertrauen wird Social-Media-Seiten (15%) oder Empfehlungen von Influencern (13%) entgegengebracht.

Bevorzugte Abschlusswege der Versicherungsnehmer

In puncto bevorzugte Abschlusswege zeigt sich: 29 Prozent der Bundesbürger präferieren den Abschluss von Versicherungen über die Internetseiten der Versicherer; 27 Prozent online über ein Vergleichsportal. Beliebt für den Abschluss sind weiterhin die Filialen der Versicherungen (27%) und Vermittlerbüros (24%). Rund die Hälfte der Befragten halten die genannten Abschlusswege zudem zumindest für „akzeptabel“. Für die meisten Bundesbürger nicht in Frage kommt hingegen der Abschluss von Versicherungen über die telefonischen Hotlines der Produktgeber sowie über Finanzvertriebe.

Hohes Interesse an Altersvorsorge in der Bevölkerung

Generell interessieren sich 43 Prozent der Bundesbürger in ihrer Freizeit in stärkerem Maße für die Themen Finanzen & Geldanlage. Die Themen Versicherungen & Vorsorge finden 27 Prozent sehr interessant – 34 Prozent interessieren sich dafür hingegen nur wenig oder gar nicht. Unter den Finanzthemen stoßen vor allem die Themen Altersvorsorge (39%), Aktien & ETFs (36%), Immobilien (35%), Sparanlagen (34%) und Investmentfonds (33%) auf größeres Interesse. Mehr als jeder Dritte hat sich dazu in der Vergangenheit bereits aktiv informiert. Für die Nachhaltigkeit von Finanzdienstleistungen interessiert sich aktuell jeder fünfte Bundesbürger.

Weitere Studieninformationen

Die komplette Trendstudie «Zukunftspotenziale für die Versicherungsbranche – Kunden zwischen Abwarten und Neuausrichtung im sich verändernden Markt» kann direkt über Nordlight Research bezogen werden (kostenpflichtig). Die Studie enthält umfangreiche weitere Ergebnisse und Detailanalysen, Steckbriefe für einzelne Versicherungssparten sowie ausführliche Differenzierungen der Ergebnisse nach unterschiedlichen soziodemografischen und psychografischen Zielgruppen. 

Weitere Informationen zu den Studieninhalten und zur Bestellung sind hier abrufbar: https://trendmonitor-deutschland.de/studie-zukunftspotenzialeversicherung2023/
Für interessierte Versicherer und Finanzdienstleister ist auf persönliche Anfrage auch ein kostenfreier Studienteaser über Nordlight Research erhältlich: info@nordlight-research.com

Ansprechpartnerin für Rückfragen

Liesa Fiegl
Senior Research Consultant
Telefon: +49 2103 258 19-0
E-Mail: liesa.fiegl@nordlight-research.com

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Die Nordlight Research GmbH ist ein unabhängiges Full-Service-Marktforschungsinstitut. Der Schwerpunkt der Geschäftstätigkeit liegt in der Durchführung kundenindividueller Forschungsprojekte in den Bereichen Kundenbeziehungsmanagement, Produktentwicklung, Marke und Kommunikation. Darüber hinaus veröffentlicht das Unternehmen regelmäßig Markt- und Trendstudien in den Branchen Energie, Telekommunikation, ITK, Finanzdienstleistungen, Handel, Tourismus und Medien. Darunter auch die regelmäßige Verbraucherstudie „Trendmonitor Deutschland“ (www.trendmonitor-deutschland.de). Nordlight Research wurde 2007 von den Marktforschungsexperten Thomas Donath, Rafael Jaron und Dr. Torsten Melles gegründet. Der Firmensitz ist Hilden bei Düsseldorf. Weitere Informationen: www.nordlight-research.com

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