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Wirtschaft

FRECHHEIT FINANZBERATER – Täuschen, Tricksen und Verschleiern – Das ehrlichste Finanzbuch 2024

Viele Menschen möchten gerne Geld anlegen, scheuen sich aber vor den schwarzen Schafen der Finanzbranche. Zu viel Geld landet immer wieder in den Taschen der Berater. Schluss damit!

BildDatum: 08.12.2023

FRECHHEIT FINANZBERATER – Täuschen, Tricksen und Verschleiern – wie Du den Fallen der Branche entgehst und endlich erreichst

In einer Zeit, in der finanzielle Transparenz und Ehrlichkeit immer wichtiger werden, bringt der Anlageexperte Mario Hartmann mit seinem neuesten Werk „Frechheit Finanzberater – Täuschen, Tricksen und Verschleiern – Wie du den Fallen der Branche entgehst und endlich Erfolg hast“ eine frische und aufschlussreiche Perspektive in die Welt der Finanzliteratur.

Das bereits als „ehrlichstes Finanzbuch des Jahres 2024“ gefeierte Buch dient als Wegweiser durch den undurchsichtigen Dschungel der Finanzbranche. Hartmann, der sich selbst als „Robin Hood des deutschen Sparers“ bezeichnet, deckt auf, wie Anleger allzu oft in die Fallen der Finanzberater tappen und dadurch jährlich Milliarden verlieren.

Hartmanns Ansatz ist einzigartig: Er kombiniert Unterhaltung mit Fachwissen, um komplexe Finanzthemen zugänglich zu machen. Sein Buch analysiert detailliert, wie man klüger investieren und dabei die Kontrolle über sein Geld behalten kann. Besonders hervorzuheben ist seine kritische Auseinandersetzung mit den von Finanzberatern häufig empfohlenen Anlageklassen, die er hinsichtlich ihres Kosten-Nutzen-Verhältnisses unter die Lupe nimmt.

Eine zentrale Erkenntnis des Buches ist die Bedeutung von ETFs (Exchange Traded Funds) als bevorzugte Anlageklasse für kluge Anleger. Hartmanns fachkundige Analyse und klar formulierte Argumente stellen traditionelle Finanzberatungspraktiken in Frage und fordern den Leser heraus, gewohnte Denkweisen zu überdenken.

„Frechheit Finanzberater“ ist mehr als nur ein Finanzbuch, es ist ein unverzichtbarer Ratgeber für jeden, der sein Geld in der heutigen komplexen Wirtschaftswelt klug anlegen will. Es ist ein Aufruf zum Handeln, ein Werkzeug zur Selbstermächtigung und eine unverzichtbare Lektüre für alle, die finanzielle Unabhängigkeit und Erfolg anstreben.

Für weitere Informationen, Interviews oder Kommentare wenden Sie sich bitte an: Mario Hartmann, hartmann@etffox.de.

Das Buch ist über den schlaumach-buchverlag (shop-schlaumach-buchverlag.de) erhältlich.

Über den Autor
Mario Hartmann ist ein renommierter Experte auf dem Gebiet der Geldanlage (etffox.de). Er verfügt über langjährige Erfahrung in der Branche und hat es sich zum Ziel gesetzt, sein Wissen und seine Erkenntnisse in einer für jedermann zugänglichen und umsetzbaren Weise weiterzugeben. Sein Engagement für Transparenz und Ehrlichkeit in der Finanzwelt hat ihn zu einem geschätzten Redner und Autor gemacht.

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ETFFox – schlauer investieren, ist ein Finanzunternehmen, welches Beratungen zu Finanzanlagen auf Honorarbasis anbietet. Inhaber ist Mario Hartmann, Finanzanlagenfachmann

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„Dr. Peters DS Aschaffenburg“: Steuergünstiger 6b-Fonds steht vor BaFin-Freigabe

Die Dr. Peters Group hat das Gebäude der DPD-Deutschlandzentrale erworben. In Vorbereitung ist der Fonds „Dr. Peters DS Aschaffenburg“, mit dem Anleger schon in Kürze in das Objekt investieren können.

Bild_Hamburg, 11.Oktober 2023._ Die Dr. Peters Group hat das Gebäude der DPD-Deutschlandzentrale erworben. In Vorbereitung ist der Fonds „Dr. Peters DS Aschaffenburg“, mit dem Anleger schon in Kürze in das Objekt investieren können. Der rein gewerbliche § 6b EStG-Fonds ist speziell auf den Bedarf von Landwirten und Unternehmern zugeschnitten, die Gewinne aus dem Verkauf betrieblicher Flächen und Gebäude sinnvoll und steuergünstig wieder anlegen wollen.

Der Kaufpreis für die 1992 gebaute und erst vor kurzem umfassend modernisierte Immobilie in ausgezeichneter Aschaffenburger Gewerbelage beträgt 20 Millionen Euro, das entspricht der 18,9-fachen jährlichen Nettokaltmiete. Mieter ist der bonitätsstarke Paket- und Expressdienstleister DPD Deutschland, der dort seine Zentrale unterhält. Das Objekt befindet sich auf einem gut 10.000 m² großen Grundstück im etablierten und ausgezeichnet angebundenen Gewerbegebiet Nilkheim-West. Es besteht aus zwei fünfgeschossigen und unterkellerten Baukörpern, die über einen Zwischentrakt miteinander verbunden sind. Die Mietfläche beläuft sich auf rund 6.700 Quadratmeter, dazu gehören 181 Fahrzeugstellplätze.

Sicher vermietete Immobilie mit attraktivem Kaufpreisfaktor

Die in Dortmund ansässige Dr. Peters Group konzipiert, platziert und managt seit mehr als 45 Jahren Fondsinvestments in gewerblich genutzte Sachwerte. Beim vorangekündigten „Dr. Peters DS Aschaffenburg“ handelt es sich um einen gewerblichen Publikumsfonds in Form einer Kommanditbeteiligung, voraussichtlich mit einer Laufzeit von 15 Jahren und einer Mindestanlage von 20.000 Euro. Erfreulich angesichts der aktuellen Inflationslage: Der bis mindestens 2035 laufende Mietvertrag mit DPD ist indexiert und sieht eine kontinuierliche Mietsteigerung vor, das gewährleistet hohe Kalkulationssicherheit. Wegen des grundsätzlich geringen Angebots an rein gewerblichen Fondslösungen rechnet die Dr. Peters Group mit einer hohen Nachfrage nach dem „Dr. Peters DS Aschaffenburg“.
 

Betriebliche Veräußerungsgewinne steuerneutral reinvestieren

Der Beitritt zum „Dr. Peters DS Aschaffenburg“ stellt steuerlich einen anteiligen Erwerb der im Fonds enthaltenen Gewerbeimmobilie dar. Unternehmer, Landwirte und Freiberufler erhalten hier die Möglichkeit, in einer Rücklage nach § 6b Einkommensteuergesetz geparkte Buchgewinne aus der Veräußerung betrieblicher Grundstücke und Gebäude steuergünstig wieder anzulegen, ohne selbst unternehmerisch tätig werden zu müssen. So lassen sich Zwangsauflösung und Nachversteuerung über Jahre hinweg abwenden. Hinzu kommt die durch den Fremdfinanzierungsanteil ausgelöste Hebelwirkung, wodurch ein deutlich höherer Betrag als die tatsächlich investierte Summe steuerfrei gestellt werden kann. Bereits der Ende 2022 von Dr. Peters Group initiierte 6b-Fonds „Immobilienwerte 1 Fulda“ war auf großes Interesse gestoßen und war schnell platziert.

 

Hansetrust: Spezialist für erstklassige 6b-Lösungen

Als unabhängiger Spezialist besitzt Hansetrust mehr als zehn Jahre Erfahrung in der Vermittlung steueroptimierter 6b-Immobilienfonds. 6b-Fonds bieten Unternehmern, Landwirten und Personengesellschaftern die Chance, Gewinne aus dem betrieblichen Verkauf von Grund und Gebäuden ertragsstark zu reinvestieren, ohne aufgedeckte stille Reserven sofort versteuern zu müssen. Im Zentrum unserer Arbeit steht stets der Mehrwert für den Anleger. Wir haben den Markt jederzeit im Blick, prüfen Investmentangebote kritisch und wählen die Top-Performer aus. Unsere Klienten begleiten wir selbstverständlich auch nach dem Beitritt während der gesamten Betriebsphase bis zum Exit des Investments, gerne auch in Kooperation mit ihrer Steuerberatung.

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Der Name Hansetrust – Sachwertanlagen und Investmentvermögen – steht für hanseatisches Handeln, Integrität und Sachkunde. Die individuelle Beratung rund um komplex konzipierte Sachwertanlagen ist Kern unserer Tätigkeit. Wir verfügen über langjährige Erfahrungen und ein etabliertes Netzwerk. Unsere Kunden profitieren davon, dass unser Urspung in der Konzeption und Analyse von Investments liegt, die wir für unterschiedliche Assetpartner strukturiert haben.

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Rohstoffinvestoren geben Milliarden Dollar, um von niedrigen Bewertungen im Sektor zu profitieren

Die Bewertungen vieler Rohstoffunternehmen sind derzeit geradezu lächerlich niedrig. Große Fonds wollen diese Chance nutzen.

BildWährend derzeit viele, vor allem kleinere Rohstoffunternehmen nur mit großen Schwierigkeiten an frisches Kapital kommen, scheinen Großinvestoren die Chance nutzen zu wollen, welche die teilweise fast schon absurd niedrigen Bewertung vieler Minengesellschaften bietet.

So teilte zum Beispiel Appian Capital Advisory, eine der führenden Investmentgesellschaften im Rohstoffsektor weltweit, jetzt mit, dass man „substanzielle“ Zusagen für den dritten Fonds der Gesellschaft (Fund III) erhalten habe. Der Fonds, der auf Chancen bei mittelgroßen Gesellschaften in den Bereichen Edelmetalle und Rohstoffen für die Energiewende ausgerichtet ist, verzeichnet von neuen, großen Investoren und bestehenden hochkarätigen Geldgebern insgesamt Mittelzuflüsse von 2,06 Mrd. Dollar.

Lesen Sie hier den ganzen Artikel:

Rohstoffinvestoren geben Milliarden Dollar, um von niedrigen Bewertungen im Sektor zu profitieren

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Die Bayerische beteiligt sich am MIG Fonds Portfoliounternehmen November

Mit 9,5 Prozent beteiligt sich die Bayrische am führenden digitalen Vorsorge- und Bestattungsunternehmen November, einem Portfoliounternehmen der MIG Fonds aus dem Hause HMW Kapitalanlagen.

Die Versicherungsgruppe die Bayerische hat sich mit ihrer Tochter Bayerische Prokunde AG mit 9,5 Prozent am Vorsorge- und Bestattungsunternehmen November beteiligt. Im Rahmen der Beteiligung haben die Bayerische und November auch eine strategische Kooperation vereinbart. Mit dieser Kooperation kann die Bayerische ihr Leistungsangebot für die Zielgruppe 50 plus erweitern.

 

Bereits im Gründungsjahr 1858 begann die Bayerische im Bereich der Sterbegeldversicherung. Die Verbindung von Tradition, Geschichte und Moderne ist der Bayerischen besonders wichtig. Mit der Beteiligung an November, einem der deutschlandweit führenden Unternehmen im Bereich Bestattungsvorsorge und Bestattungen, investiert die Versicherungsgruppe in ein weiteres digitales und innovatives Angebot in diesem Bereich.

 

„Durch den Anteilserwerb erweitern wir unser Investment-Portfolio im Bereich der Vorsorge für den Herbst des Lebens. Auch wenn das Thema sicherlich nicht alltäglich ist, ist es wichtig, hier die richtige Absicherung und im Fall der Fälle auch Unterstützung zu haben. Aus diesem Grund freuen wir uns, zukünftig als Versicherungsgruppe auch inhaltlich auf die Expertise der Kolleginnen und Kollegen von November bauen zu können“, so Maximilian Buddecke, Vorstand der Bayerische Prokunde AG. Armin Greisinger, ebenfalls Vorstand der Bayerische Prokunde AG, ergänzt: „Mit diesem Schritt wächst das Investment-Portfolio der Bayerische Prokunde AG um ein weiteres innovatives Unternehmen. Das macht uns noch schlagkräftiger und stärkt unsere Marktposition“.

 

„Wir freuen uns sehr, dass wir mit der Bayerischen neben unseren Bestandsgesellschaftern wie den MIG Fonds einen weiteren renommierten Investor gewinnen konnten“, so Christoph Basner, Gründer und Geschäftsführer bei November. Dr. Matthias Hallweger, Vorstand der HMW Kapitalanlagen, ergänzt: „Die Beteiligung der Bayerischen in einem schwierigen Finanzierungsumfeld ist der Nachweis für das kontinuierliche Wachstum unseres Portfoliounternehmen in den vergangenen Jahren. Durch das Investment und die strategische Partnerschaft soll die starke Marktposition weiter ausgebaut werden. Eine gute Nachricht vor allem für MIG Investoren der MIG Fonds 2, 4, 6 und 14, die an November beteiligt sind.“

 

Über MIG Fonds

MIG Fonds sind alternative Investmentfonds, die Privatanlegern die Möglichkeit bieten, im Bereich Venture Capital in außerbörsliche Unternehmensbeteiligungen zu investieren. Rund 60.000 Anleger vertrauten den MIG Fonds bisher ihre Investitionen an. Gemeinsam finanzieren sie junge, innovative Unternehmen, die in Wachstumsmärkten ganze Industrien mit ihren Technologien verändern wollen. Aus bisherigen Exits sind mehr als eine Milliarde Euro an Anleger ausgeschüttet worden. Das Gesamtportfolio der MIG Fonds umfasst aktuell über 30 Beteiligungsunternehmen aus sechs Zukunftsbranchen.

Mehr Informationen: www.mig-fonds.de

 

Über HMW Kapitalanlagen

HMW Kapitalanlagen verantwortet die Fondskonzeption der MIG Fonds und organisiert deren Vertrieb. Dabei arbeitet die HMW mit qualifizierten Vertriebspartnern in Deutschland und Österreich zusammen. Die HMW hat durch den von ihr organisierten Vertrieb bisher rund 1,2 Milliarden Euro Eigenkapital in die bisherigen MIG Fonds von Privatanlegern platzieren können. 

Mehr Informationen: www.hmw.ag

 

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HMW Kapitalanlagen
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Münchener Str. 52
82049 Pullach
+49 89 12 22 81 300
info@hmw.ag

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Aus Visionen Werte schaffen. Zusammen gestalten wir die Unternehmen von morgen.

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Family-FinTech Bling macht Geldanlage familienfreundlich und startet Sparbäume für Kinder

– Für Millionen Kinder in Deutschland wird finanziell nicht vorgesorgt. Das will Bling ändern und macht deutsche Familien fit für den Kapitalmarkt.

– Partnerschaft: Bling startet Sparbäume ab 1 Euro monatlich mit Evergreen, dem einzigen B Corp zertifizierten Vermögensverwalter in Deutschland.

– Starkes Wachstum bislang über Taschengeld-App: Zehntausende Familien sind zahlende Abonnenten von Bling und nutzen die App täglich.

Bling, Europas erstes Family-Fintech, öffnet den Kapitalmarkt für Familien. Mit den neuen Sparbäumen von Bling können Familien bereits ab 1EUR monatlich nachhaltig Geld anlegen. Bisher können Familien bei Bling ihr Geld verwalten und dem Nachwuchs mit einer lehrreichen App und Prepaid-Karte einen verantwortungsvollen Umgang mit Geld beibringen. Nun wird auch das Investieren einfach und familienfreundlich.

Etwa 84% der Eltern in Deutschland sind nicht am Kapitalmarkt investiert, denn klassische Anlageprodukte sind teuer, komplex und oft unverständlich. Oft trauen sich Familien nicht die Schwelle zum Kapitalmarkt zu nehmen. Deshalb sind die Sparbäume von Bling für Familien gemacht, die sich bisher nicht mit Börse und Aktien beschäftigen. Bling setzt auf spielerische Visualisierungen und einfache Erklärungen von Expertinnen und Experten. Das Fondsmanagement übernimmt der nachhaltige Leipziger Asset-Manager Evergreen. Die Kosten liegen dabei deutlich unter dem Branchendurchschnitt.

Nils Feigenwinter, CEO von Bling: „Bei der Entwicklung unseres Investment-Angebots waren Einfachheit und Nachhaltigkeit für uns besonders wichtig. Viele Investmentprodukte auf dem Markt sind komplex, intransparent und nicht familienfreundlich. Wir stellen bei der Produktentwicklung Familien in den Mittelpunkt, um ein auf ihre Bedürfnisse zugeschnittenes Produkt anzubieten.“ Und Feigenwinter ergänzt zum Markt: „Alle unterschätzen das Marktpotenzial von Familien, auch deshalb haben Banken diesen Bereich über Jahrzehnte sträflich vernachlässigt. Mit Bling holen wir das jetzt auf.“

Das in den Sparbäumen angelegte Geld wird global diversifiziert und ausschließlich nachhaltig (mindestens Artikel 8-Fonds SFDR) in Aktien, Anleihen und Kasse investiert. Familien haben die Möglichkeit, aus zehn verschiedenen Risikostufen zu wählen, um ihre individuellen Präferenzen und Anlageziele zu berücksichtigen. Ein besonderer Schwerpunkt liegt dabei auf Impact Investments, bei denen die erzielte Wirkung auf Umwelt und Gesellschaft im Vordergrund steht. Dies kann sowohl durch direkte Investitionen in nachhaltige Projekte und Unternehmen als auch durch die Auswahl von Fonds geschehen, die einen positiven Einfluss auf bestimmte Nachhaltigkeitsziele haben.

Seit dem Launch der Taschengeld-App im Juni 2022 ist Bling schnell viral gewachsen. Zehntausende Familien nutzen täglich Bling. Mit den Sparbäumen lanciert Bling sein zweites Familien-Finanzprodukt. „Tagtäglich sehen wir die Herausforderungen von Familien in unserer App und entwickeln daraus neue Produktideen für Familien. Wir planen in 2023 noch mindestens ein weiteres Produkt zu launchen“, kommentiert Feigenwinter.

Über Bling:
Bling wurde im Juni 2021 in Berlin gegründet. Das Family-Fintech startete als Taschengeld-App, um die Finanzkompetenz von Kindern und Jugendlichen zu stärken. Heute nutzen Tausende Familien die Bling-App. Für viele Kinder und Jugendliche ist es die erste selbständige Bezahlerfahrung.

Weitere Informationen unter https://bling.de

Über EVERGREEN:
EVERGREEN ist eine B Corp und unabhängiger, nachhaltiger Fondsmanager mit digitaler Vermögensverwaltung mit Sitz in Leipzig. Das Unternehmen erstellt und verwaltet risikogerechte und global diversifizierte Portfolios zum systematischen Vermögensaufbau. Zum Einsatz kommen die eigenen Publikumsfonds, welche nach strengen Nachhaltigkeitskriterien von EVERGREEN selbst gemanagt werden. Das Fintech-Unternehmen wurde 2018 von Iven Kurz gegründet. Zuvor hatte er den Bereich Wertsicherungsstrategien für die Asset Management-Töchter der Bankhäuser Metzler und Lampe mit aufgebaut und geleitet. EVERGREEN ist ein reguliertes Finanzdienstleistungsinstitut nach § 15 WpIG (Wertpapierinstitutsgesetz).

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